Služby
Nabízíme čtyři propojené služby, které dohromady tvoří celistvý plán – nebo je lze využít samostatně.
Každá ze služeb Studio Brno vychází ze stejného principu: nejprve porozumíme vaší situaci, teprve pak navrhujeme řešení. Nepracujeme s produktovými šablonami – každý klient dostane analýzu svých skutečných čísel a plán sestavený pro jeho konkrétní cíle. Spolupracujeme s klienty z Olomouce, Prostějova, Přerova a širšího regionu střední Moravy. Průměrná délka naší spolupráce přesahuje sedm let, protože důchodové plánování není jednorázová událost, ale kontinuální proces.
Sestavíme plán pravidelného odkládání prostředků s ohledem na vaše příjmy, závazky a časový horizont. Zahrnujeme státní penzijní připojištění, doplňkové spoření i investiční složku. Výsledkem je konkrétní měsíční číslo a jasný přehled, jak spoření roste v čase.
Naplánujeme optimální čerpání příjmů z různých zdrojů po odchodu do důchodu. Zohledňujeme daňové dopady, inflaci, délku horizontu a případné mimořádné výdaje. Strategie zahrnuje scénáře pro různé délky dožití a různé úrovně výdajů v důchodu.
Pomůžeme vám přehledně zmapovat váš majetek – nemovitosti, finanční aktiva, pohledávky – a navrhnout uspořádání, které minimalizuje komplikace při dědickém řízení. Nesuplujeme notáře ani právníky, ale zajistíme, že finanční stránka věci je připravena.
Jednou ročně (nebo při zásadní životní změně) se s vámi poradce sejde, zkontroluje, zda plán funguje, a navrhne úpravy. Sledujeme změny v legislativě, výši státní penze i výkonnost vašeho portfolia a reagujeme dříve, než se problém projeví.
Studio Brno je poradenská kancelář, nikoli banka ani pojišťovna. Neprodáváme pojistné produkty, nesprávujeme investiční portfolia přímo a nevystupujeme jako obhájci v právních sporech. Naší rolí je analyzovat, plánovat a doprovázet – výkonnost investic závisí na tržních podmínkách, které nelze zaručit. Pokud potřebujete notářský zápis nebo právní zastoupení, rádi vás odkážeme na ověřené specialisty v regionu.
Nejčastěji říkáme: ve věku, ve kterém se vás to ptáte. Ideálně mezi 35 a 45 lety, kdy je horizont dostatečně dlouhý a zároveň existují konkrétní příjmy, se kterými lze pracovat. Začít ve 55 není pozdě – ale dostupné nástroje jsou jiné a je třeba být realističtější v očekáváních.
Postačí základní přehled o vašich příjmech, stávajícím spoření (výpisy z penzijního připojištění, případně investičních účtů) a přibližná představa o tom, jak by měl váš důchod vypadat. Nic nemusíte mít dokonale připraveno – první konzultace slouží hlavně k tomu, abychom se poznali.
Po první schůzce zpravidla potřebujeme dva až tři týdny na analýzu a přípravu návrhu. Výsledný dokument pak procházíme společně na druhé schůzce a upravujeme ho podle vašich připomínek. Celý proces od prvního kontaktu po finální plán trvá obvykle čtyři až šest týdnů.
Pracujeme na bázi poradenského honoráře – nikoli na provizích z produktů. První konzultace (60 minut) je zdarma. Následná analýza a sestavení plánu jsou ceníkovány individuálně podle rozsahu. Konkrétní podmínky vám sdělíme před zahájením spolupráce, bez skrytých poplatků.
Zavolejte nám nebo vyplňte kontaktní formulář – poradce vám do dvou pracovních dnů odpoví.